مسائل إدارة المال الفوركس

الفوركس: مسائل إدارة الأموال وضع اثنين التجار الصاعد أمام الشاشة، وتوفر لهم أفضل ما لديكم عالية الاحتمال انشاء، وحسن التدبير، ويكون كل واحد يأخذ الجانب الآخر من هذه التجارة. أكثر من المحتمل، على حد سواء وسوف يختتم فقدان المال. ومع ذلك، إذا كنت تأخذ اثنين من إيجابيات ويكون لهم تداول في الاتجاه المعاكس من بعضها البعض، وكثيرا جدا على حد سواء التجار سوف ينتهي بهم الأمر جعل المال - على الرغم من التناقض الظاهري للفرضية. ماهو الفرق؟ ما هو العامل الأكثر أهمية الذي يفصل التجار المحنكين من الهواة؟ الجواب هو إدارة الأموال. الشكل 1 - يبين هذا الجدول مدى صعوبة للتعافي من خسارة المنهكة. لاحظ أن التاجر سيكون لكسب 100٪ على رأس المال له أو لها - هذا العمل الفذ الذي أنجزه أقل من 1٪ من التجار في جميع أنحاء العالم - حتى لمجرد الخروج على حساب مع فقدان 50٪. في 75٪ التخفيض، يجب على التاجر أربعة أضعاف حسابه فقط لإعادته إلى حقوق المساهمين الأصلي - وهو في الحقيقة مهمة شاقة! أكبر واحد على الرغم من أن معظم التجار معتادا على الأرقام أعلاه، يتم تجاهل حتما هم. وتناثرت الكتب التداول مع قصص من التجار تفقد واحد، اثنين، يستحق حتى خمس سنوات من الأرباح في صفقة واحدة ذهبت خطأ فادحا. عادة، وفقدان هارب هو نتيجة لإدارة الأموال قذرة، مع عدم وجود مواقف صعبة والكثير من متوسط ​​الهبوط في صفقات الشراء ومتوسط ​​شكا في السراويل. قبل كل شيء، ومن المقرر خسارة هارب ببساطة إلى فقدان الانضباط. معظم التجار تبدأ مهنة التداول الخاصة بهم، سواء بوعي أو لا شعوريا، تصور "واحدة كبيرة" - تجارة احدة من شأنها أن تجعل منهم الملايين والسماح لهم للتقاعد الشباب ويعيش الهم لبقية حياتهم. في النقد الاجنبى، ويتعزز هذا الخيال مزيدا من الفولكلور من الأسواق. من يستطيع أن ينسى الوقت الذي جورج سوروس "كسر بنك انجلترا" عن طريق التقليل الجنيه ومشى بعيدا مع بارد ربح مليار $ 1-في يوم واحد؟ ولكن الحقيقة الصعبة الباردة بالنسبة لمعظم تجار التجزئة هي أنه بدلا من يواجه "فوز كبير"، ومعظم التجار تقع ضحية لمجرد "خسارة كبيرة" واحد يمكن أن يطيح به من اللعبة إلى الأبد. تعلم دروس صعبة يمكن للتجار تجنب هذا المصير من خلال التحكم في المخاطر من خلال وقف الخسائر. في كتاب جاك Schwager الشهير "ويزاردز السوق" (1989)، متداول اليوم واتجاه تابعا لاري هايت تقدم هذه النصائح العملية: "لا تخاطر أكثر من 1٪ من إجمالي حقوق على أي تجارة بواسطة فقط يخاطرون 1٪، وأنا غير مبال بأي. التجارة الفردية ". هذا هو نهج جيد للغاية. يمكن للمتداول أن تكون خاطئة 20 مرات على التوالي والتي لا تزال 80٪ من له أو لها الأسهم اليسار. والحقيقة هي أن قلة قليلة من التجار لديهم الانضباط في ممارسة هذه الطريقة باستمرار. لا يختلف الطفل الذي يتعلم على عدم لمس موقد ساخن فقط بعد أن أحرقت مرة أو مرتين، يمكن لمعظم التجار تمتص فقط دروس الانضباط المخاطر من خلال التجربة القاسية الخسارة النقدية. هذا هو السبب الأهم لماذا التجار يجب أن تستخدم فقط عاصمتهم المضاربة عند دخول أول سوق الفوركس. عندما يسأل المبتدئين كم من المال يجب أن تبدأ التداول مع، تاجر محنك واحد يقول: "اختيار الرقم الذي لن يؤثر بشكل جوهري على حياتك لو كنت لأنها تخسر تماما الآن تقسيم هذا العدد من خمسة لأولى المحاولات القليلة الخاص في التداول سوف على الأرجح في نهاية المطاف في ضربة للخروج ". هذا هو أيضا الموعظة الحسنة جدا، وأنها تستحق التالية لكل من يفكر تجارة النقد الاجنبى. أنماط إدارة المال عموما، هناك طريقتان لممارسة إدارة المال الناجحة. يمكن للمتداول أن يستغرق عدة نقاط صغيرة متكررة ومحاولة الأرباح الحصاد من عدد قليل من الصفقات الفوز كبيرة، أو تاجر يمكن أن تختار أن تذهب لكثير من المكاسب التي تشبه السنجاب الصغيرة واتخاذ مواقف نادرة ولكنها كبيرة على أمل الأرباح صغيرة كثيرة تفوق قليل من خسائر كبيرة. يولد الطريقة الأولى العديد من الحالات البسيطة من الألم النفسي، ولكنها تنتج بضع لحظات من النشوة الكبرى. من ناحية أخرى، فإن الاستراتيجية الثانية تقدم العديد من الحالات البسيطة من الفرح، ولكن على حساب تعاني بضعة سيئة جدا يضرب النفسية. مع هذا النهج واسعة وقفة، فإنه ليس من غير المألوف أن يخسر في الأسبوع أو حتى تكفي لشهر والأرباح في واحد أو اثنين من الصفقات. (لمزيد من القراءة، راجع مقدمة لأنواع من التداول: سوينغ الصفقات.) إلى حد كبير، والطريقة التي تختارها يعتمد على شخصيتك. بل هو جزء من عملية الاكتشاف لكل تاجر. واحدة من فوائد كبيرة للسوق الفوركس هو أنه يمكن استيعاب كل أنماط على قدم المساواة، دون أي تكلفة إضافية لتاجر التجزئة. منذ الفوركس هو انتشار المستندة إلى السوق، وتكلفة كل عملية هي نفسها، بغض النظر عن حجم الموقف أي تاجر المعطى. على سبيل المثال، في EUR / USD، فإن معظم التجار تواجه انتشار 3 نقطة تساوي تكلفة 3/100 عشر من 1٪ من الموقف الأساسي. وهذه التكلفة تكون موحدة، من حيث النسبة المئوية، سواء التاجر يريد أن يتعامل في الكثير 100 وحدة أو واحد الكثير مليون وحدة من العملة. على سبيل المثال، إذا أراد التاجر أن تستخدم الكثير 10000 وحدة، فإن انتشار تصل إلى 3 $، ولكن لنفس التجارة فقط باستخدام الكثير 100 وحدة، فإن انتشار يكون مجرد 0.03 $. على النقيض من ذلك مع سوق الأسهم حيث، على سبيل المثال، لجنة على 100 سهم أو 1000 سهم من الأسهم 20 $ قد تكون ثابتة عند 40 $، مما يجعل تكلفة فعالة من الصفقة 2٪ في حالة 100 سهم، ولكن فقط 0.2٪ في حالة 1،000 سهم. هذا النوع من التباين يجعل من الصعب جدا على صغار التجار في سوق الأسهم لتوسيع نطاق في المواقف، لجان تكاليف الانحراف بشكل كبير ضدهم. ومع ذلك، لدى تجار الفوركس الاستفادة من تسعير موحدة ويمكن ممارسة أي نمط من إدارة الأموال التي يختارونها دون القلق حول تكاليف المعاملات المتغيرة. أربعة أنواع من توقف مرة كنت على استعداد للتجارة مع نهج خطير لإدارة الأموال وكمية مناسبة من رأس المال المخصصة للحساب الخاص، وهناك أربعة أنواع من توقف قد تفكر. 1. الأسهم الإيقاف - وهذا هو أبسط من كل توقف. التاجر يخاطر سوى كمية محددة سلفا من حسابه في صفقة واحدة. A مقياس مشترك هو خطر 2٪ من الحساب على أي تجارة معينة. على $ 10،000 حساب تداول افتراضية، يمكن لتاجر خطر 200 $ أو ما يعادل 200 نقطة، في الكثير ميني واحد (10،000 وحدة) من EUR / USD، أو نقاط فقط 20 على معيار 100،000 وحدة الكثير. يمكن لتجار المغامرين النظر في استخدام نقاط وقف الأسهم 5٪، ولكن لاحظ أن هذا المبلغ يعتبر عموما أن يكون الحد الأعلى لإدارة المال الحكيمة ل10 الصفقات خاطئة متتالية من شأنه أن يسحب الحساب بنسبة 50٪. انتقاد واحد قوي لوقف الأسهم هو أنه يضع نقطة خروج تعسفية على موقف التاجر. يتم تسييل التجارة ليس نتيجة لاستجابة منطقية لحركة السعر من السوق، وإنما لإرضاء ضوابط المخاطر الداخلية التاجر. 2. الرسم البياني توقف - التحليل الفني يمكن أن تولد الآلاف من توقف الممكنة، مدفوعا حركة السعر من المخططات أو من قبل مختلف الإشارات مؤشر التقنية. التجار موجهة من الناحية الفنية ترغب في الجمع بين هذه النقاط الخروج مع قواعد وقف الأسهم القياسية لصياغة مواقف الرسوم البيانية. والمثال الكلاسيكي للتوقف المخطط هو البديل ارتفاع / انخفاض نقطة. في الشكل 2 متعامل مع شركائنا افتراضية حساب 10،000 $ باستخدام المحطة الرسم البياني يمكن أن تبيع الكثير مصغره من المخاطرة 150 نقطة، أي ما يعادل 1.5٪ من الحساب. 3. تذبذب إيقاف - نسخة أكثر تطورا من المحطة الرسم البياني يستخدم تقلب بدلا من تحركات الأسعار لتعيين المعلمات للخطر. والفكرة هي أنه في بيئة تقلب عالية، عندما تجتاز أسعار نطاقات واسعة، يحتاج التاجر للتكيف مع الظروف الحالية والسماح للموقف مساحة أكبر للمخاطر لتجنب ايقافهم من قبل الضوضاء داخل السوق. والعكس صحيح بالنسبة للبيئة تقلبات منخفضة، والتي سوف تحتاج المعلمات المخاطر ليتم ضغطها.